eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。
その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.4という評価でした。
さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の1.5倍以上である約1,114万円の予想利益となりました。
他のeMAXIS Slimシリーズと比較すると総合評価が低くなっていますが、その理由は分散投資により大きなリスクよりも安定したリターンを目指しているからです。
- 8つの異なる資産に均等に投資
- 様々な資産クラスに分散
- 信託報酬が年0.143%（税込）と比較的低い
- 定期的に資産配分を調整
- 長期資産形成に向いている
- 特定資産の大幅上昇の恩恵を受けにくい
- 為替変動の影響を受ける
- 市場環境の変化に柔軟に対応できない
- 特定の資産クラスへの比重を変えられない
COMMENT
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)での運用をおすすめの人
- 国内外の多様な資産クラスに分散投資してリスクを分散したい人
- 運用コストを抑えたい人
- 再投資による複利効果を活用して長期的に資産を増やしたい人
- 簡単に分散投資ができるファンドを探している人
- 大きなリターンよりも安定したリターンを得たい人
- NISA積み立て投資枠を使い分散投資したい人
- 老後の資金を作りたい人
これらに該当する人は、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の詳しい内容をご確認ください。
ただし、投資である以上リスクが伴うことをご理解の上、最終的にはご自身の判断でお願いいたします。
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＊このページにはPRを含みます。
- 著者情報
-
植杉 【著者：植杉】 2019年FP3級取得、日本テクニカルアナリスト協会：認定テクニカルアナリスト（CMTA）取得。会社員時代に数冊の株式投資に関する書籍を熟読して実践に挑んだが玉砕。その後、数年間ブランクがあったもののFXブームを機に再度投資に興味を持ち本格的に学習。その際に冒頭記載した資格を取得しチャート分析などのテクニカルを徹底的に習得。さらに2024年から始まった新NISAの制度や仕組み、銘柄について学習して投資をしながら基本知識をブログを通じて発信しています。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の評価
当サイトでeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を調査し、独自の基準で10段階で評価した結果です↓
| 総合評価＊1 | 3.4/5.0 |
総合評価は、下記の5つの調査項目の星評価を単純平均化して算出しています。
| 評価項目 | 結果 | 星評価 |
| 安定性（標準偏差）＊1 | 6.96（上位33位） | 4.5/5.0 |
| シャープレシオ＊1 | 2.11（上位147位） | 2.0/5.0 |
| 利回り（1年）＊2 | 14.73％（上位181位） | 1.5/5.0 |
| 純資産総額＊1 | 2980.38億円（上位16位） | 5.0/5.0 |
| 信託報酬＊1 | 0.143％（昇順上位27位） | 4.5/5.0 |
| ウエルスアドバイザー評価＊2 | 3.0/5.0 | 3.0/5.0 |
＊1.2024年7月14日時点
＊2.2024年06月30日 時点
調査項目の多くで高評価となっていますが、利回りだけは他の投資案件と比較すると低くなっています。これは株式以外のリスクが小さい資産へも均等に分散投資するため株式上昇の恩恵を受けにくいことが原因です。ただ、それでも直近1年間は世界的に株式市場が好調であったため、ここ数年ではパフォーマンスが大きくなっています。
ただ、今後は徐々に株式の勢いが低迷することを考慮するとパフォーマンスは落ちる可能性がありますが、他の資産は株式ほど下振れすることが少ないので安定した利益が見込めると予想しています。このように極力リスクを避け安定したリターンを求める方はオススメです。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を新NISAで運用するなら下記の証券会社で証券会社で購入できます↓
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)とは
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）は、国内外の株式、債券、不動産投資信託（REIT）など8つの異なる資産クラスに均等に分散投資することを目指したインデックスファンドです。
主な目的は、特定の資産クラスに依存せず、リスクを分散しつつ安定したリターンを追求することです。
具体的には、国内株式、先進国株式（日本を除く）、新興国株式、国内債券、先進国債券（日本を除く）、新興国債券、国内リート、先進国リート（日本を除く）の8つの資産クラスに均等に投資します。各資産クラスに12.5％ずつ投資することで、リスクを分散し、特定の市場や資産クラスの影響を抑えることができます。
初心者でも簡単に分散投資ができるため、投資の経験が少ない人にも適しています。分散投資によって一部の資産クラスが低迷しても、他の資産クラスがそのリスクを相殺する可能性が高く、安定したリターンを目指すことができます。
長期的な資産形成を目指すことができるため、幅広い投資家におすすめです。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の基本情報
| 商品名 | eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) |
| 当サイト総合評価 | 3.4/5.0 |
| 運用会社 | 三菱ＵＦＪアセットマネジメント |
| 連動対象 | 合成指数 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投信設定日 | 2017年5月09日 |
| 購入手数料 | なし |
| 解約手数料 | なし |
| 決算日 | 4月25日 |
| 設定来高値 | 17,275円 （2024.7.11） |
| 設定来安値 | 8,858円 （2020.3.19） |
| 分配金 | なし |
資産構成比(商品別・地域別)
| 国際株式 | 25.0% |
| 国内株式 | 12.0% |
| 国際債券 | 24.0% |
| 国内債券 | 11.0% |
| 国際REIT | 12.0% |
| 国内REIT | 12.0% |
| その他 | 4.0% |
| 北米 | 25.16% |
| 欧州 | 8.73 % |
| 中南米 | 4.70% |
| アジア・オセアニア | 55.98% |
| その他 | 5.43% |
2024年4月25日 時点
他のeMAXIS Slimシリーズとの比較表
| 銘柄 | 当サイト総合評価 | 利回り（1年） | 利回り（3年） | 安定性（標準偏差）＊1 | シャープレシオ＊1 | 純資産総額＊1 | 信託報酬＊1 | ウエルスアドバイザー評価＊2 |
| eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型) | 4.0/5.0 | 28.56％ | 14.84％ | 9.43 | 3.03 | 177.46億円 | 0.05775％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slim新興国株式インデックス | 3.5/5.0 | 24.32％ | 6.99％ | 10.78 | 2.26 | 1801.01億円 | 0.1518％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) | 3.4/5.0 | 14.73％ | 8.30％ | 6.96 | 2.11 | 2980.38億円 | 0.143％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 4.2/5.0 | 34.88％ | 19.83％ | 11.19 | 3.12 | 5548.14億円 | 0.05775％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim国内株式（日経平均） | 2.9/5.0 | 21.28％ | 13.25％ | 15.97 | 1.33 | 1055.09億円 | 0.143％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 3.8/5.0 | 25.43％ | 15.72％ | 10.65 | 2.39 | 2057.61億円 | 0.143％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 4.4/5.0 | 36.24％ | 21.72％ | 11.65 | 3.11 | 8141.29 億円 | 0.09889％ | 5.0/5.0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) | 4.4/5.0 | 34.39％ | 19.60％ | 11.08 | 3.10 | 40362.37億円 | 0.05775％ | 5.0/5.0 |
| emaxis slim 米国株式(s&p500) | 4.4/5.0 | 40.26％ | 24.57％ | 12.53 | 3.21 | 52780.40億円 | 0.09372％ | 5.0/5.0 |
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の基準価額チャート
下記は、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が設定されて以降のチャートです↓
チャート引用先：Investing.com
ちなみに新NISA口座でeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を運用するのに短期間チャートを分析したところで意味はないので、2023年3月からの長期チャートを表示しています。
チャートを見れると、2023年の方向感のないレンジを2024年に入って上抜けして以来、上昇が継続中です。価格が21日移動平均線（赤色線）より上で推移していおり、まだ上昇の勢いがあると判断できます。直近では、やや下落していますが、21日移動平均線（赤色線）に価格がタッチして再度上昇する可能性があります。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)での各種シュミレーション
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、2017年5月9日から運用を開始しました。
そこで、SBI証券で過去データを利用して条件を変えて、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を運用した場合のシュミレーションを行ってみました。
設定当時からの運用シュミレーション
SBI証券で過去データの取得可能な設定当時（2017年6月）から現在まで定額積み立て投資を行った運用シュミレーションです。
下記の運用条件で運用シュミレーションした結果
932,011円の含み益が確認できました！
（＊2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。）
毎月積立日：月初めの営業日（始値で取得）
毎月積立金額：3万円
運用期間：2017年6月1日～2024年8月30日（ 7年3ヶ月）
- 総投資額: 2,610,000円
- 現在の価値: 3,542,011円
- 利益:932,011円
- 投資利益率: 35.71%
- 単純年利回り:4.92%
- 購入した合計口数: 215.82口
設定当時から運用した際の最大含み損額＆含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、2020年3月19日一時的に17.00%の含み損を経験したことになります。
その理由は、2020年3月のコロナショックによる市場の急落により起こっています。
つまり、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)で長期運用する場合、今後も同じ程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要となります。
詳細は以下になります↓
| 最大含み損率日 | 2020年03月19日 |
| 最大含み損率時の損額 | 173,437円 |
| 最大含み損率 | 17.00% |
| 最大含み損時点での総投資額 | 1,020,000円 |
| 最大含み損時点での評価額 | 846,563円 |
新NISA開始からの運用シュミレーション
ここでは、SBI証券の過去データを利用して新NISAが開始した2024年1月から現在（2024年8月30日時点）までの運用シュミレーションをした結果です。
下記の運用条件でシュミレーションした結果
4,976円の含み益が確認できました！
（＊2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。）
毎月積立日：月初めの営業日（始値で取得）
毎月積立金額：3万円
運用期間：2024年1月4日～2024年8月30日（約8ヶ月）
- 総投資額: 240,000円
- 現在の価値: 244,976円
- 利益: 4,976円
- 投資利益率: 2.07%
- 単純年利回り: 3.17%
- 購入した合計口数:14.93
新NISA開始から運用した際の最大含み損額＆含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、一時的に3.04%の含み損を経験したことになります。
その理由は、2024年8月05日に起こった日経平均株価の歴史的な急落によるパニック売りが影響しています。
長期間での運用に加え、短期的でも運用開始のタイミングによって、今後もeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)で長期運用する場合、この程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要です。
詳細は以下になります↓
| 最大含み損率日 | 2024年08月05日 |
| 最大含み損率時の損額 | 7,294円 |
| 最大含み損率 | 3.04% |
| 最大含み損時点での総投資額 | 240,000円 |
| 最大含み損時点での評価額 | 232,706円 |
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の利回り
直近1年では14.73％とこのタイプの案件にしては大きな利回りとなっています。
上記のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)のチャートを見ると、2024年に入ってから一転して上昇トレンドが続いていることから直近の利回りが高くなっています。
これには、米国を中心とした世界的な株高や物価高によるインフレが影響していると思われます。
ただし、今後もこのようなパフォーマンスが継続するのは難しいと思いますので、長期で運用するなら3年と5年の利回りである8％強に収斂する可能性が高いと思います。
| 期間 | 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 |
| 利回り | 2.76％ | 11.31％ | 14.73％ | 8.30％ | 9.28％ | 69.16％ |
＊2024年6月30日 時点
そこで、20年後の利益想定として、3年と5年の利回りの低い方の8.21%を採用してシュミレーションした結果を掲載します。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の20年後をシミュレーション
下記の条件でここ3年間の直近利回り（年率）8.30%と、その半分の4.15%の2つのパターンをシュミレーションしてみました。
- 毎月積立額：3万円
- 積立運用期間：20年
| 毎月の積立金額 | 3万円 |
| 想定利回り（年率） | 8.30% |
| 積立期間 | 20年 |
| 20年間の元本 | 720万円 |
| 20年利益 | 1,114万円 |
チャート引用先：金融庁つみたてシュミレーター
もちろん、これは理想値であって途中パフォーマンスの低下を考慮し、利回りを半分（4.15%）としてシュミレーションした結果が下記になります↓
| 毎月の積立金額 | 3万円 |
| 想定利回り（年率） | 4.15% |
| 積立期間 | 20年 |
| 20年間の元本 | 720万円 |
| 20年利益 | 399万円 |
株式の比率も他の案件に比べると少なく、上振れもしくい反面、下振れもしにくいので、現実的には利回り4%を下回ることは少ないと予想されます。ただ、実際に利回り4％だと老後の資産構築としては、合計1,100万円強なので少し心もとない結果です。ですので、他の少しリスクが高い案件と同時運用することも検討した方が良いと思います。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を買える証券会社
新NISA口座でeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を買う際におすすめの証券会社は、下記の「楽天証券」と「SBI証券」です。
| 証券会社名 | 楽天証券 | SBI証券 |
| NISA成長投資枠 | 〇 | 〇 |
| NISAつみたて投資枠 | 〇 | 〇 |
| 最低積立金額 | 100円（1円単位）～ | 100円（1円単位）～ |
| 公式サイト |  |
|
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の質問＆疑問5選
8資産均等型配分がダメな理由は何ですか？
8資産均等型配分がダメな理由は、各資産クラスが均等に配分されるため、リスクとリターンのバランスが必ずしも最適化されない点です。具体的には、先進国株式や新興国株式など、より高い成長が見込まれる資産クラスへの投資比率が低く抑えられ、逆にリターンが低いとされる債券やリートへの投資比率が同じように高くなるため、全体としてのリターンが抑えられる可能性があります。
8資産均等バランスとはどういう意味ですか？
8資産均等バランスとは、国内外の株式や債券、不動産投資信託（REIT）など8つの異なる資産クラスに均等に投資する運用手法を指します。具体的には、各資産クラスに12.5%ずつ均等に配分することで、特定の資産に依存せずにリスクを分散し、安定した運用成果を目指すことを意味します。
emaxis slim バランス(8資産均等型) の信託報酬はいくらですか？
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）の信託報酬は、年率0.143以内（税込）です。
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）に分配金がない理由は何ですか？
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）に分配金がない理由は、運用効率を高めるために利益を再投資し、複利効果で資産価値を最大化することを目指しているからです。
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）はインデックスファンドですか？
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）はインデックスファンドです。
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eMAXIS バランス(4資産均等型)を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.0という評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の1.7倍以上である約1,532万円の予想利益となりました。 メリット 日本・先進国・新興国に均等投資 […]
日経平均高配当利回り株ファンドを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.6という評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の13倍以上である約9,840万円の予想利益となりました。 メリット 平均以上の配当利回りが期待 定期的な収入 […]
eMAXIS Slim新興国株式インデックスを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.5という高評価でした。 さらに直近5年間の利回りで、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の約1.7倍である約1,926万円の予想利益となりました。 メリット 信託報酬が年0.1518%（税込）と比較 […]
ひふみプラスを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、2.9という評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の倍以上の約757万円の予想利益となりました。 メリット 市場平均を上回るリターンを目指す 市場環境に応じて機動的に資産配分を変 […]
eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、4.4という高評価でした。 レーティング評価基準はコチラへ さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の約11倍である約8,065万円の予想利益となりまし […]
iFreeNEXT NASDAQ100インデックスを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.8という高評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の30倍以上である約2億2,077万円の予想利益となりました。 メリット 成長性の高いテ […]
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.4という評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の1.5倍以上である約1,114万円の予想利益となりました。 他のeMAXIS Slimシリー […]
ニッセイ日経225インデックスファンドを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、2.8という高評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の3倍以上である約2,717万円の予想利益となりました。 メリット 信託報酬が年0.275%（税込） […]
SBI・V・全米株式インデックスファンドを6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、4.2という高評価でした。 さらに20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果のシミュレーションでは、通常直近3年と5年の利回り（年率）の低い方を採用しますが、運用実績が5年未満と過去データがないため暫定的に直近3年利回りを採用し […]