こちらでは、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。
その結果、調査時点（2024年7月14日）では、4.0という高評価でした。
さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の4倍以上である約3,671万円の予想利益となりました。
- 信託報酬が年0.05775%（税込）と低い
- 新興国株式に分散投資
- 長期資産形成に向いている
- 高い経済成長率の恩恵を受けやすい
- 新興国市場は変動性が高く、リスクも大きい
- 為替変動の影響を大きく受ける
- 新興国の政治情勢の不安定さ
- 新興国経済の脆弱性による影響
- 短期投資には不向き
COMMENT
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)での運用をおすすめの人
- 日本、先進国、新興国の3つの地域に均等に投資することでリスクを分散したい人
- 運用コストを抑えたい人
- 長期的な視点で安定した資産成長を期待する人
- 先進国の安定成長と新興国の高成長を同時に取り込みたい人
- NISA積み立て投資枠を使い分散投資したい人
- 老後の資金を作りたい人
これらに該当する人は、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の詳しい内容をご確認ください。
ただし、投資である以上リスクが伴うことをご理解の上、最終的にはご自身の判断でお願いいたします。
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- 著者情報
-
植杉 【著者：植杉】 2019年FP3級取得、日本テクニカルアナリスト協会：認定テクニカルアナリスト（CMTA）取得。会社員時代に数冊の株式投資に関する書籍を熟読して実践に挑んだが玉砕。その後、数年間ブランクがあったもののFXブームを機に再度投資に興味を持ち本格的に学習。その際に冒頭記載した資格を取得しチャート分析などのテクニカルを徹底的に習得。さらに2024年から始まった新NISAの制度や仕組み、銘柄について学習して投資をしながら基本知識をブログを通じて発信しています。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の評価
当サイトでeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を調査し、独自の基準で10段階で評価した結果です↓
| 総合評価＊1 | 4.0/5.0 |
総合評価は、下記の5つの調査項目の星評価を単純平均化して算出しています。
| 評価項目 | 結果 | 星評価 |
| 安定性（標準偏差）＊1 | 9.43（上位86位） | 3.5/5.0 |
| シャープレシオ＊1 | 3.03（上位45位） | 4.5/5.0 |
| 利回り（1年）＊2 | 28.56％（上位65位） | 4.0/5.0 |
| 純資産総額＊1 | 177.46億円（上位119位） | 3.0/5.0 |
| 信託報酬＊1 | 0.05775％（昇順上位1位） | 5.0/5.0 |
| ウエルスアドバイザー評価＊2 | 4.0/5.0 | 4.0/5.0 |
＊1.2024年7月14日時点
＊2.2024年06月30日 時点
調査項目の多くで高評価となっていますが、利回りと純資産総額に関しては他のeMAXIS Slimシリーズと比べると低くなっているため全体の評価を落としています。直近1年間のパフォーマンスが世界的な株高によって上がっていますが、米国株式の割合比率が高い商品に比べるとどうしても見劣りします。
ただし、新興国の割合も3分の1あり、先進国に比べると伸びしろが大きいので、長期では上振れする可能性があります。先進国と新興国の成長の恩恵とリスクを積極的に受け入れられる方にとってはオススメです。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を新NISAで運用するなら下記の証券会社で購入できます↓
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)とは
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）は、日本、先進国、新興国の3つの地域に均等に分散投資するインデックスファンドです。それぞれの地域に約33.3%ずつ投資することで、特定の地域に偏らないバランスの取れた分散投資を実現しています。
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）のメリットとしては、地域ごとに均等に投資することで特定の国や地域のリスクを軽減し、安定したリターンを期待できる点が挙げられます。
先進国の安定した成長と新興国の高い成長ポテンシャルを同時に取り込むことができるため、バランスの良いポートフォリオを構築することができます。
このようにeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は、幅広い地域に分散投資し、リスクとリターンのバランスを重視する投資家に適しています。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の基本情報
| 商品名 | eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型) |
| 当サイト総合評価 | 4.0/5.0 |
| 運用会社 | 三菱ＵＦＪアセットマネジメント |
| 連動対象 | 合成指数 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投信設定日 | 2018年4月3日 |
| 購入手数料 | なし |
| 解約手数料 | なし |
| 決算日 | 4月25日 |
| 設定来高値 | 21,695円 （2024.7.11） |
| 設定来安値 | 7,873円 （2020.3.24） |
| 分配金 | なし |
資産構成比(商品別・地域別)
| 国際株式 | 64.0% |
| 国内株式 | 32.0% |
| 国際REIT | 1.0% |
| その他 | 3.0% |
| 北米 | 23.75% |
| 欧州 | 7.53% |
| 中南米 | 2.91% |
| アジア・オセアニア | 61.22% |
2024年4月25日 時点
他のeMAXIS Slimシリーズとの比較表
| 銘柄 | 当サイト総合評価 | 利回り（1年） | 利回り（3年） | 安定性（標準偏差）＊1 | シャープレシオ＊1 | 純資産総額＊1 | 信託報酬＊1 | ウエルスアドバイザー評価＊2 |
| eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型) | 4.0/5.0 | 28.56％ | 14.84％ | 9.43 | 3.03 | 177.46億円 | 0.05775％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slim新興国株式インデックス | 3.5/5.0 | 24.32％ | 6.99％ | 10.78 | 2.26 | 1801.01億円 | 0.1518％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) | 3.4/5.0 | 14.73％ | 8.30％ | 6.96 | 2.11 | 2980.38億円 | 0.143％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 4.2/5.0 | 34.88％ | 19.83％ | 11.19 | 3.12 | 5548.14億円 | 0.05775％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim国内株式（日経平均） | 2.9/5.0 | 21.28％ | 13.25％ | 15.97 | 1.33 | 1055.09億円 | 0.143％ | 3.0/5.0 |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 3.8/5.0 | 25.43％ | 15.72％ | 10.65 | 2.39 | 2057.61億円 | 0.143％ | 4.0/5.0 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 4.4/5.0 | 36.24％ | 21.72％ | 11.65 | 3.11 | 8141.29 億円 | 0.09889％ | 5.0/5.0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) | 4.4/5.0 | 34.39％ | 19.60％ | 11.08 | 3.10 | 40362.37億円 | 0.05775％ | 5.0/5.0 |
| emaxis slim 米国株式(s&p500) | 4.4/5.0 | 40.26％ | 24.57％ | 12.53 | 3.21 | 52780.40億円 | 0.09372％ | 5.0/5.0 |
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の基準価額チャート
下記は、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)が設定されて以降のチャートです↓
チャート引用先：Investing.com
ちなみに新NISA口座でeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を運用するのに短期間チャートを分析したところで意味はないので、2023年3月以来の長期チャートを表示しています。
チャートを見れると、これまでは方向感のないレンジが続いていましたが、2024年1月からは上昇傾向が継続しています。米国も日本も同時期から上昇しており、それらが寄与していると言えます。この影響で直近1年間の利回りは35.51％と高パフォーマンスとなっています。ただし、価格と赤色線の21日移動平均線との間に乖離があるので、一時的な下落の可能性もあります。もちろん、今の段階ではトレンドの終焉を示唆するサインが出ていないので、再度上昇する可能性はあります。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)での各種シュミレーション
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は、2018年4月3日から運用を開始しました。
そこで、SBI証券で過去データを利用して条件を変えて、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を運用した場合のシュミレーションを行ってみました。
設定当時からの運用シュミレーション
SBI証券で過去データの取得可能な設定当時（2018年5月）から現在まで定額積み立て投資を行った運用シュミレーションです。
下記の運用条件で運用シュミレーションした結果
1,347,113円の含み益が確認できました！
（＊2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。）
毎月積立日：月初めの営業日（始値で取得）
毎月積立金額：3万円
運用期間：2018年5月1日～2024年8月30日（ 6年4ヶ月）
- 総投資額: 2,310,000円
- 現在の価値: 3,627,113円
- 利益:1,347,113円
- 投資利益率: 59.08%
- 単純年利回り:9.32%
- 購入した合計口数: 184.54口
設定当時から運用した際の最大含み損額＆含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、2020年3月24日一時的に21.43%の含み損を経験したことになります。
その理由は、2020年3月のコロナショックによる市場の急落により起こっています。
つまり、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)で長期運用する場合、今後も同じ程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要となります。
詳細は以下になります↓
| 最大含み損率日 | 2020年03月24日 |
| 最大含み損率時の損額 | 147,837円 |
| 最大含み損率 | 21.43% |
| 最大含み損時点での総投資額 | 690,000円 |
| 最大含み損時点での評価額 | 542,163円 |
新NISA開始からの運用シュミレーション
ここでは、SBI証券の過去データを利用して新NISAが開始した2024年1月から現在（2024年8月30日時点）までの運用シュミレーションをした結果です。
下記の運用条件でシュミレーションした結果
4,596円の含み益が確認できました！
（＊2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。）
毎月積立日：月初めの営業日（始値で取得）
毎月積立金額：3万円
運用期間：2024年1月4日～2024年8月30日（約8ヶ月）
- 総投資額: 240,000円
- 現在の価値: 246,875円
- 利益: 6,875円
- 投資利益率:2.86%
- 単純年利回り:4.37%
- 購入した合計口数:12.56
新NISA開始から運用した際の最大含み損額＆含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、一時的に5.98%の含み損を経験したことになります。
その理由は、2024年8月05日に起こった日経平均株価の歴史的な急落によるパニック売りが影響しています。
長期間での運用に加え、短期的でも運用開始のタイミングによって、今後もeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)で長期運用する場合、この程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要です。
詳細は以下になります↓
| 最大含み損率日 | 2024年08月05日 |
| 最大含み損率時の損額 | 14,353円 |
| 最大含み損率 | 5.98% |
| 最大含み損時点での総投資額 | 240,000円 |
| 最大含み損時点での評価額 | 225,647円 |
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の利回り
直近1年では28.56％と驚異的な利回りとなっています。
上記のeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)のチャートを見ると、2024年1月からはレンジを上抜けしたあと上昇が継続していることから直近の利回り高い傾向になっています。
これには、米国を中心とした世界的な株高とインフレが影響が寄与しています。
ただし、今後も高パフォーマンスが継続するのは難しいと思いますので、長期で運用するなら3年と5年の利回りである13％強に収斂する可能性が高いと思います。
| 期間 | 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 |
| 利回り | 4.30％ | 22.88％ | 28.56％ | 14.84％ | 16.17％ | 109.46％ |
＊2024年6月30日 時点
そこで、20年後の利益想定として、3年と5年の利回りの低い方の14.84%を採用してシュミレーションした結果を掲載します。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の20年後をシミュレーション
下記の条件でここ3年間の直近利回り（年率）14.84%と、その半分の7.42%の2つのパターンをシュミレーションしてみました。
- 毎月積立額：3万円
- 積立運用期間：20年
| 毎月の積立金額 | 3万円 |
| 想定利回り（年率） | 14.84% |
| 積立期間 | 20年 |
| 20年間の元本 | 720万円 |
| 20年利益 | 3,671万円 |
チャート引用先：金融庁つみたてシュミレーター
もちろん、これは理想値であって途中パフォーマンスの低下を考慮し、利回りを半分（7.42%）としてシュミレーションした結果が下記になります↓
| 毎月の積立金額 | 3万円 |
| 想定利回り（年率） | 7.42% |
| 積立期間 | 20年 |
| 20年間の元本 | 720万円 |
| 20年利益 | 925万円 |
現実的には、後者（利回り：7.42%）のシュミレーションを上回る可能性が高く、前者と後者の中間が中央値とした方が現実に近いかもしれません。そうなると年利10％で同条件で運用した場合、1,558万円の利益となって元金と合わせると2,000万円以上となるので、老後資金として運用するには、これ1本だけでもオススメです。
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を買える証券会社
新NISA口座でeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)を買う際におすすめの証券会社は、下記の「楽天証券」と「SBI証券」です。
| 証券会社名 | 楽天証券 | SBI証券 |
| NISA成長投資枠 | 〇 | 〇 |
| NISAつみたて投資枠 | 〇 | 〇 |
| 最低積立金額 | 100円（1円単位）～ | 100円（1円単位）～ |
| 公式サイト |  |
|
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の質問＆疑問5選
全世界株式(3地域均等型)とは何ですか？
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）は、日本、先進国、新興国の3つの地域に均等に分散投資するインデックスファンドです。
eMAXIS slimの全世界株式(3地域均等型)の投資割合は？
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）の投資割合は、日本、先進国、新興国の3つの地域に均等に約33.3%ずつ投資しています。
eMAXIS slimの全世界株式(3地域均等型)はいくらからはじめられますか?
証券会社にもよりますが、楽天証券やSBI証券なら100円から始められます。
eMAXIS Slimに分配金がない理由は何ですか？
eMAXIS Slimに分配金がない理由は、利益を再投資することで運用効率を高め、複利効果を利用して資産価値を最大化することを目指しているからです。
eMAXIS Slimシリーズで人気の商品は何ですか？
eMAXIS Slimシリーズで人気の商品は「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」と「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」です。
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こちらでは、eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)を6項目にわたって調査した結果を当サイト独自の基準で10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.8という高評価の結果でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の4倍以上である約3,901万円の予想利益となりました。 メリット 信託報 […]
SBI・iシェアーズ・日経225インデックス・ファンドを2項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では暫定ですが、3.5という評価でした。 まだ商品が設定されてから1年未満であるため直近6ヶ月の利回りで、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の9倍以上である約7,088万円の予想利益となりました。 […]
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、4.0という高評価でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の16倍以上である約1億1,982万円の予想利益となりました。 メリット 大型株から小 […]
新nisaの積立投資枠対象の約230銘柄の中からおすすめ銘柄（インデックス型）10選を紹介します。 ただし、個人の状況によってもオススメ銘柄が異なることから、下記の世代別 or リスク許容度別に分けています。 20～30代 or リスク許容度が高い人 40～50代 or リスク許容度が中程度の人 60代以上 or リスク許容度が低い人 ＊このページにはPRを含みます。 目次 1 新nisa「 […]
投資初心者の方が投資を始めるのにおすすめなのが、全世界株式インデックスファンドです。 しかし、全世界株式インデックスファンドには複数の種類があり、微妙に投資対象や国別、地域別などの資産配分が異なります。 そこで、当サイトでは数ある全世界株式インデックスファンドの中から選び方やおすすめの全世界株式インデックスファンド5つを厳選しました。 全世界株式インデックスファンドおすすめ5選 eMAXIS Sl […]
SBI V 全世界株式インデックスファンドを5項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、3.7という高評価でした。 さらに20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果のシミュレーションでは、通常直近3年と5年の利回り（年率）の低い方を採用しますが、運用実績が3年未満と長期データがないため暫定的に直近1年利回りを採用 […]
eMAXIS Slim先進国株式インデックスを6項目にわたって調査した結果を当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。 その結果、調査時点（2024年7月14日）では、4.4という高評価の結果でした。 さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の約16倍である約1億1,393万円の予想利益となりました。 メリット 先進国の株 […]