たわらノーロード先進国株式を6項目にわたって評価し、当サイト独自の基準を元に10段階でレーティングしました。
その結果、調査時点(2024年7月14日)では、4.3という高評価でした。
さらに直近3年間と5年間の利回りの低い方で、20年間毎月3万円の積み立てで運用した結果、元本720万円の15倍以上である約1億1,282万円の予想利益となりました。
- 信託報酬が年0.09889%(税込)と非常に低い
- 先進国の株式市場に幅広く投資
- 長期資産形成に向いている
- MSCIコクサイ・インデックスに連動
- 為替変動の影響を受ける
- 新興国への投資機会がない
- 先進国経済の停滞時にパフォーマンスが悪化
- 国際情勢の変化による影響を受けやすい
たわらノーロード先進国株式での運用をおすすめの人
- 先進国(主に米国)の経済成長を享受したい人
- 運用コストを抑えたい人
- 長期的な資産形成を目指す人
- ある程度のリスクを受け入れられる人
- NISA積み立て投資枠を使い分散投資したい人
- 老後の資金を作りたい人
これらに該当する人は、たわらノーロード先進国株式の詳しい内容をご確認ください。
ただし、投資である以上リスクが伴うことをご理解の上、最終的にはご自身の判断でお願いいたします。
>>新NISAつみたて投資枠おすすめ銘柄へ
*このページにはPRを含みます。
- 著者情報
たわらノーロード先進国株式の評価
当サイトでたわらノーロード先進国株式を調査し、独自の基準で10段階で評価した結果です↓
総合評価*1 | 4.3/5.0 |
総合評価は、下記の5つの調査項目の星評価を単純平均化して算出しています。
評価項目 | 結果 | 星評価 |
安定性(標準偏差)*1 | 11.65(上位163位) | 2.0/5.0 |
シャープレシオ*1 | 3.10(上位26位) | 4.5/5.0 |
利回り(1年)*2 | 36.20%(上位24位) | 4.5/5.0 |
純資産総額*1 | 6425.96億円(上位8位) | 5.0/5.0 |
信託報酬*1 | 0.09889%(昇順上位14位) | 5.0/5.0 |
ウエルスアドバイザー評価*2 | 5.0/5.0 | 5.0/5.0 |
*1.2024年7月14日時点
*2.2024年06月30日 時点
調査項目の多くで高評価となってて、特にシャープレシオが高く、投資効率が良い事と信託報酬が0.1%と低コスト、さらに直近利回りが大きかったことが全体評価を上げています。
純資産総額も多く運用に期待を持っている方が多く、価格の上下動は激しいですが、リスク以上のリターンの実績もあります。積極的にリスクが取れ運用中の大きな含み損にも耐えられるメンタルがあり、リカバリーできる時間的余裕がある若い世代におすすめです。
たわらノーロード先進国株式を新NISAで運用するなら下記の証券会社で購入できます↓
たわらノーロード先進国株式とは
たわらノーロード先進国株式は、先進国市場の株式に幅広く分散投資するインデックスファンドで、MSCIコクサイ・インデックス(日本を除く先進国株式指数)に連動することを目指して運用されています。
特徴としては、低コストで運用される点が挙げられ信託報酬は0.09889%と非常に低く設定されています。これにより、運用コストを抑えながら、先進国市場全体の経済成長を取り込むことができます。
特に長期的な資産形成を目指す投資家に適しており、広範な分散投資を通じてリスクを低減しつつ、安定した成長を期待できます。
たわらノーロード先進国株式の基本情報
商品名 | たわらノーロード先進国株式 |
当サイト総合評価 | 4.3/5.0 |
運用会社 | アセットマネジメントOne |
連動対象 | MSCIコクサイ・インデックス(配当込、ヘッジなし・円ベース) |
運用スタイル | インデックス型 |
投信設定日 | 2015年12月18日 |
購入手数料 | なし |
解約手数料 | なし |
決算日 | 10月12日 |
設定来高値 | 35,653円 (2024.7.11) |
設定来安値 | 8,190円 (2016.6.28) |
分配金 | なし |
資産構成比(商品別・地域別)
国際株式 | 96.0% |
国際REIT | 2.0% |
その他 | 2.0% |
北米 | 72.11% |
欧州 | 21.57% |
中南米 | 0.10% |
アジア・オセアニア | 5.92% |
2023年10月12日 時点
たわらノーロード先進国株式の基準価額チャート
下記は、たわらノーロード先進国株式が設定されて以降のチャートです↓
チャート引用先:Investing.com
ちなみに新NISA口座でiFreeNEXT NASDAQ100インデックスを運用するのに役立つ2023年3月以降の長期チャートを表示しています。
チャートを見れると、これまでは方向感のないレンジが続いていましたが、2024年1月から上昇傾向が継続しています。この影響で直近1年間の利率は40%以上の異常に高いパフォーマンスとなっています。
現在も上昇しており、赤色線の21日移動平均線との乖離が生している状態で、どこかのタイミングで下落する場面は来ると思います。
ただ現状目立った上昇終焉のサインが出ていないので再度上昇が予想されます。
たわらノーロード先進国株式での各種シュミレーション
たわらノーロード先進国株式は、2015年12月18日から運用を開始しました。
そこで、SBI証券で過去データを利用して条件を変えて、たわらノーロード先進国株式を運用した場合のシュミレーションを行ってみました。
設定当時からの運用シュミレーション
SBI証券で過去データの取得可能な設定当時(2016年1月)から現在まで定額積み立て投資を行った運用シュミレーションです。
下記の運用条件で運用シュミレーションした結果
3,763,090円の含み益が確認できました!
(*2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。)
毎月積立日:月初めの営業日(始値で取得)
毎月積立金額:3万円
運用期間:2016年1月4日~2024年8月30日( 8年8ヶ月)
- 総投資額:3,120,000円
- 現在の価値:6,883,090円
- 利益:3,763,090円
- 投資利益率:120.61%
- 単純年利回り:13.93%
- 購入した合計口数:214.45口
設定当時から運用した際の最大含み損額&含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、2016年2月12日一時的に15.06%の含み損を経験したことになります。
つまり、たわらノーロード先進国株式で長期運用する場合、今後も同じ程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要となります。
詳細は以下になります↓
最大含み損率日 | 2016年02月12日 |
最大含み損率時の損額 | 9,033円 |
最大含み損率 | 15.06% |
最大含み損時点での総投資額 | 60,000円 |
最大含み損時点での評価額 | 50,967円 |
新NISA開始からの運用シュミレーション
ここでは、SBI証券の過去データを利用して新NISAが開始した2024年1月から現在(2024年8月30日時点)までの運用シュミレーションをした結果です。
下記の運用条件でシュミレーションした結果
9,324円の含み益が確認できました!
(*2024年8月30日時点、信託報酬は加味していません。)
毎月積立日:月初めの営業日(始値で取得)
毎月積立金額:3万円
運用期間:2024年1月4日~2024年8月30日(約8ヶ月)
- 総投資額: 240,000円
- 現在の価値:249,324円
- 利益:9,324円
- 投資利益率:3.88%
- 単純年利回り:5.93%
- 購入した合計口数:7.77口
新NISA開始から運用した際の最大含み損額&含み損率
上記と同じ運用条件で運用期間中の最大含み損額や投資金額に対する含み損率を計算した結果、一時的に3.84%の含み損を経験したことになります。
その理由は、2024年8月05日に起こった日経平均株価の歴史的な急落によるパニック売りが影響しています。
長期間での運用に加え、短期的でも運用開始のタイミングによって、今後もたわらノーロード先進国株式で長期運用する場合、この程度の含み損が一時的に発生する可能性があることを覚悟して投資することが重要です。
詳細は以下になります↓
最大含み損率日 | 2024年08月06日 |
最大含み損率時の損額 | 9,218円 |
最大含み損率 | 3.84% |
最大含み損時点での総投資額 | 240,000円 |
最大含み損時点での評価額 | 230,782円 |
たわらノーロード先進国株式の利回り
直近1年では36.20%と驚異的な利回りとなっています。
上記のたわらノーロード先進国株式のチャートを見ると、ここ1年はレンジをブレイクしたあと上昇が継続していることから直近1年の利回りが異常に高い傾向にあります。
これには、米国市場が好調なことやインフレに伴う世界的な株高が影響しています。
ただし、今後はインフレが落ち着けば、このような高パフォーマンスが継続するのは難しいと思います。なので、長期運用なら3年と5年の利回りである約20%に落ち着いてくると思います。
期間 | 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 |
利回り | 6.08% | 27.43% | 36.20% | 21.66% | 21.88% | 246.06% |
*2024年6月30日 時点
そこで、20年後の利益想定として、3年と5年の利回りの低い方の21.66%を採用してシュミレーションした結果を掲載します。
たわらノーロード先進国株式の20年後をシミュレーション
下記の条件でここ5年間の直近利回り(年率)21.66%と、その半分の10.83%の2つのパターンをシュミレーションしてみました。
- 毎月積立額:3万円
- 積立運用期間:20年
毎月の積立金額 | 3万円 |
想定利回り(年率) | 21.66% |
積立期間 | 20年 |
20年間の元本 | 720万円 |
20年利益 | 1億1,282万円 |
チャート引用先:金融庁つみたてシュミレーター
もちろん、これは理想値であって途中パフォーマンスの低下を考慮し、利回りを半分(10.83%)としてシュミレーションした結果が下記になります↓
毎月の積立金額 | 3万円 |
想定利回り(年率) | 10.83% |
積立期間 | 20年 |
20年間の元本 | 720万円 |
20年利益 | 1,819万円 |
現実的には、後者(利回り:10.83%)のシュミレーションの方が、より現実的な利益となることが予想されます。たわらノーロード先進国株式の運用だけでも約1,800万円の利益が出るので老後資金構築としては十分と思える商品です。
ただ、株式中心の運用なので予想利益のブレは上下に大きくなる傾向があることを理解して運用されてください。
たわらノーロード先進国株式を買える証券会社
新NISA口座でたわらノーロード先進国株式を買う際におすすめの証券会社は、下記の「楽天証券」と「SBI証券」です。
ネット証券の多くは、投資信託を保有するとポイントが付与などのサービスを行っています。なお、保有する投資信託商品によって付与されるポイントには差があります。
SBI証券でたわらノーロード先進国株式を保有すると、年率0.05%のポイントが付与されます。
*楽天証券は以前は定期的なポイント還元サービスがあったようですが、現在は行っていません。
証券会社名 | 楽天証券 | SBI証券 |
NISA成長投資枠 | 〇 | 〇 |
NISAつみたて投資枠 | 〇 | 〇 |
最低積立金額 | 100円~(1円単位) | 100円~(1円単位) |
ポイント付与率(年率) | なし | 0.05% |
公式サイト | ![]() |
![]() |
たわらノーロード先進国株式の質問&疑問5選
たわらノーロード先進国株式のデメリットは?
たわらノーロード先進国株式のデメリットは、市場リスクと為替リスクに対して無防備である点です。
たわらノーロードは優秀ですか?
たわらノーロード先進国株式は、「モーニングスター・ファンド・アワード2023 世界株式部門」において、最優秀ファンド賞を受賞していますので優秀だと思います。
たわらノーロードとeMAXIS Slimのどっちがいいですか?
たわらノーロードとeMAXIS Slimの直近の利回りでは、どちらも高パフォーマンスを出しており差はありません。しかし、純資産額や信託報酬を考慮するとeMAXIS Slimの方が上回っておりお勧めです。
たわらノーロード先進国に組み入れられている銘柄は?
組み入れ上位10銘柄は以下の通りです。
銘柄 | 組み入れ比率(%) |
MICROSOFT CORP | 4.64% |
APPLE INC | 4.17% |
NVIDIA CORP | 3.54% |
AMAZON.COM INC | 2.75% |
ALPHABET INC-CL A | 1.61% |
META PLATFORMS INC | 1.57% |
ALPHABET INC-CL C | 1.41% |
BROADCOM INC | 0.97% |
ELI LILLY & CO | 0.97% |
JPMORGAN CHASE & CO | 0.97% |
投資信託でノーロードとはどういう意味ですか?
投資信託で「ノーロード」とは、購入時に手数料がかからないことを意味します。
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